Construire, gérer et transmettre son patrimoine : assurance vie, SCPI, donation, succession, démembrement. Conseils pratiques pour investir et préparer l’avenir.
Près de 6 milliards d’euros d’assurances-vie sont en déshérence en France, faute de bénéficiaires identifiés au décès des assurés. Pourtant, aucune loi n’oblige le souscripteur à informer les personnes qu’il désigne. Depuis la réforme du 17 décembre 2007, prévenir ses bénéficiaires ne gèle plus le contrat sans accord écrit du souscripteur. Une raison de plus … Lire la suite
Entre l’APL pour le logement, la bourse sur critères sociaux qui peut atteindre 6 335 euros par an, le repas Crous à 1 euro élargi, l’aide Mobili-Jeune pour les alternants et le prêt étudiant garanti par l’État, la France dispose d’une panoplie d’aides souvent sous-utilisées. Décryptage des dispositifs et de leurs modalités d’accès pour préparer … Lire la suite
Quatrième meilleure collecte mensuelle de l’histoire du marché européen des ETF UCITS : avec 35,5 milliards d’euros de souscriptions nettes en avril 2026, le segment efface la mollesse de mars (10 milliards). Les actions captent les trois quarts des flux, portées par l’apaisement géopolitique entre Washington et Téhéran. Sur l’obligataire, les investisseurs basculent vers les … Lire la suite
L’actionnariat salarié représente près de 70 milliards d’euros d’encours en France, soit environ un tiers de l’épargne salariale et retraite. Longtemps cantonné aux grands groupes cotés du CAC 40, il s’étend désormais aux entreprises de taille intermédiaire et aux PME. Le nombre de fonds non cotés dédiés est passé de 258 en 2023 à 280 … Lire la suite
Initialement prévue au 30 juin 2026, l’obligation d’intégrer une part d’actifs non cotés dans la gestion pilotée des PER collectifs a été reportée au 31 décembre 2026. Adoptée en octobre 2023, la loi Industrie verte généralise progressivement cette règle à tous les plans d’épargne retraite. Une part de 0 à 15 % d’actifs non cotés, … Lire la suite
L’épargne salariale et l’épargne retraite collective ont atteint 229,4 milliards d’euros d’encours à fin 2025, selon l’AFG. Près d’un tiers est investi dans des fonds d’actionnariat salarié, 16 % seulement en monétaire. Mais le bon placement dépend d’abord d’un arbitrage en amont : faut-il privilégier le PEE, débloquable à cinq ans, ou le PER, bloqué … Lire la suite
Selon une enquête du Cercle de l’Épargne, 76 % des Français considèrent que l’impact environnemental de leurs placements est un sujet important. Pourtant, seul un sur cinq détient effectivement un produit responsable. Entre méfiance face au greenwashing, complexité des labels et arbitrages liés au pouvoir d’achat, le passage à l’acte reste freiné. Qu’est-ce que l’épargne … Lire la suite
Un bénéficiaire qui attend son capital décès pendant huit mois n’est pas condamné à patienter sans recours. Une récente décision du Médiateur de l’Assurance rappelle qu’un assureur reste responsable des manquements de ses mandataires, qu’il s’agisse d’une banque ou d’un autre intermédiaire. Les intérêts de retard restent dus, même lorsque le retard ne lui est … Lire la suite
Article publié et mis à jour le 1er mai 2026. Avec 6 milliards d’euros de collecte nette en mars 2026, l’assurance vie signe son meilleur mois de mars depuis 2010. Une dynamique installée qui confirme le statut de placement préféré des Français et redessine la hiérarchie de l’épargne. L’assurance vie ne marque pas le pas. … Lire la suite
Les prélèvements sociaux s’appliquent aux gains de l’assurance vie selon des modalités qui varient selon le support choisi. Avec la LFSS 2026 qui a relevé le taux sur certains placements à 18,6 %, l’assurance vie maintenue à 17,2 % renforce son avantage. Décryptage complet. Les prélèvements sociaux sur l’assurance vie : un taux de 17,2 … Lire la suite